Wollen Sie Streit in der Familie haben? Ja? Dann müssen Sie nicht weiterlesen. 2022 wurden in Deutschland mehr als 300 Milliarden Euro vererbt. Ein erheblicher Teil davon ging jedoch nicht an die gewünschten Erben, sondern an Personen, die aufgrund der gesetzlichen Erbfolge zum Zuge kamen.

Wer ein gutes Testament gemacht hat, vermeidet Streit in der Familie, sichert sein Lebenswerk und die Versorgung wichtiger Familienmitglieder ab und hilft ihnen sogar, Erbschaftsteuer zu sparen.

Es gibt viele wichtige Aspekte rund um ein Testament. Einer davon ist die Bestimmung des oder der Erben – oder der Erbquoten. Die gesetzliche Erbfolge umfasst bestimmte Personen, denen etwas vermacht wird, wenn Sie kein Testament hinterlassen. Dies kann dazu führen, dass Ihr Vermögen an Personen geht, die Sie nicht als Erben vorgesehen hätten. Durch ein Testament können Sie genau festlegen, wer was und wie viel erben soll, und sicherstellen, dass Ihr Vermögen so verteilt wird, wie Sie es für richtig halten. Ein weiterer wichtiger Grund für ein Testament ist die Verhinderung von Erbengemeinschaften, die zu Konflikten und langwierigen Streitereien führen können. Leider erleben wir das sehr häufig.

Ein Testament bietet auch die Möglichkeit, Begünstigungen außerhalb der nächsten Verwandten zu regeln. Sie können festlegen, dass beispielsweise enge Freunde oder gemeinnützige Organisationen einen Teil Ihres Vermögens erhalten. Das ginge ohne Testament nicht.

Nicht zuletzt lassen sich mit einem Testament Erbschaftsteuern sparen. Durch eine geschickte Planung stellen Sie sicher, dass die erbschaftsteuerlichen Freibeträge optimal ausgenutzt werden und somit möglichst wenig Steuern anfallen, dass also die vorteilhaften Gestaltungen genutzt werden, die in Deutschland reichlich vorhanden sind.

Fehlerhafte Testamente können dazu führen, dass der Letzte Wille nicht umgesetzt wird und stattdessen die gesetzliche Erbfolge greift. Die Quote derer, die sich im Grabe um- drehen, kann leider nur erahnt werden ...

Daher ist es wichtig, sich bei der Erstellung eines Testaments von Experten beraten zu lassen. Eine gute Bank, und Sie wissen, an welche ich denke, bietet sich oft als Testamentsvollstreckerin an, da sie über das notwendige Know-how und die Erfahrung verfügt, um die Umsetzung des Testaments sicherzustellen. Wir merken oft, wie wir in dieser Rolle Erbstreitigkeiten vermeiden und helfen, die familiäre Harmonie zu wahren. Ich freue mich sehr darauf, Ihnen bei nächster Gelegenheit persönlich zu begegnen.