Die lange Sicht – von der Wichtigkeit der Finanzplanung

HABEN SIE SICH SCHON EINMAL GEFRAGT, was wäre, wenn Ihnen nur noch die Hälfte Ihres Haushaltsnettoeinkommens zur Verfügung stünde? Zugegeben, etwas heftig. So weit kommt es vermutlich niemals. Aber diese Frage verdeutlicht die grundlegende Bedeutung einer soliden Finanzplanung. Es geht um nicht weniger, als klug für die eigene Zukunft vorzusorgen – sei es für den Lebensabend oder um den aktuellen Lebensstandard verlässlich und dauerhaft aufrechtzuerhalten, selbst wenn es zu unvorhersehbaren Ereignissen oder gar Brüchen im Lebenslauf kommt. Es ist in unseren Augen entscheidend, Vermögenssicherung zu betreiben und sich mit wichtigen Fragen zur finanziellen Zukunft auseinanderzusetzen.

UND DESHALB REDEN WIR AUCH SO OFT DAVON, deshalb lesen Sie diesen Text. Unterstellen wir getrost, dass viele Menschen nicht ausreichend fürs Alter vorsorgen. Als Weberbank-Kunde ist das nicht Ihr Thema, weil Sie überdurchschnittlich vermögend sind? Nun, es kommt immer auf den Lebensstandard und die Gewohnheiten oder Verpflichtungen an. Die Kinder stehen auf eigenen Füßen? Die Immobilien bedürfen nur geringer Instandhaltung? In der Feinschmeckeretage waren Sie schon so oft? Interkontinentalflüge tun Ihrer persönlichen Klimabilanz nicht gut? Mag sein. Wir wissen aus unseren täglichen Gesprächen, dass nur die wenigsten eine klare Vorstellung davon haben, wie viel Geld sie im Alter benötigen werden. Eine Glaskugel hat bislang noch niemand herausgeholt. Was wir aber alle wissen: Die Lebenserwartung steigt und angenehmerweise auch die Wahrscheinlichkeit, möglichst lange aktiv und gesund zu sein. Es sei uns allen gegönnt. Allerdings nehmen damit die finanziellen Herausforderungen im Ruhestand definitiv zu; schlicht und einfach, weil wir länger da sind, um Geld auszugeben. Viele Worte für eine einfache Erkenntnis: Eine fundierte Finanzplanung ist unerlässlich, um all diesen Fragen souverän und weitsichtig zu begegnen.

DIE GANZHEITLICHE BERATUNG ist unser täglich Brot bei der Weberbank, das wissen Sie, dafür sind wir ausgebildet und mehrfach ausgezeichnet. Durch eine umfassende Analyse Ihrer individuellen finanziellen Situation und Lebensziele entwickeln wir maßgeschneiderte Lösungen – Ihre Finanzplanung. Und die berücksichtigt kurz- und langfristige Ziele. Sie kann verschiedenste Aspekte umfassen, beispielsweise Altersvorsorge, weiterer Vermögensaufbau, Risikomanagement, Absicherung von Angehörigen und Lebensrisiken und, und, und. Es ist wichtig, dass dieser Plan flexibel bleibt und regelmäßig an Veränderungen angepasst wird, um auf Kurs zu bleiben.

DIE UMSETZUNG DER FINANZPLANUNG erfordert Disziplin und Kontinuität – dafür stehen wir an Ihrer Seite. Auch deshalb freut es uns, so viele Familien schon über Generationen hinweg zu begleiten – es geht eben um die lange Sicht und das Abfedern von Imponderabilien. Wir freuen uns auf das nächste Gespräch mit Ihnen!